洗錢與反洗錢

國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

建立國家洗錢恐怖融資風(fēng)險評估機制，密切反洗錢行政主管部門，稅務(wù)機關(guān)與監(jiān)察機關(guān)偵查機關(guān)，行政執(zhí)法機關(guān)，金融監(jiān)管部門間的協(xié)調(diào)合作與信息共享，探索建立特定非金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)管制度

結(jié)合客戶身份識別，客戶身份資料和交易記錄保存，交易監(jiān)測，大額交易和可疑交易報告，名單監(jiān)控，資產(chǎn)凍結(jié)等反洗錢業(yè)務(wù)，制定風(fēng)險控制措施，并融入相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，有效控制洗錢風(fēng)險

調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，進一步控制客戶的交易種類余額度。若核查后確認為有可疑的，應(yīng)按有關(guān)規(guī)有關(guān)法規(guī)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑交易金融機構(gòu)調(diào)減關(guān)注類客戶洗錢風(fēng)險等級必須經(jīng)過本機構(gòu)反洗錢管理部門的審批

金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可移交以報告制度履行反洗錢義務(wù)

應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告第二十一條具體辦法的制定金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定

根據(jù)基金管理公司反洗錢，客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準指引試行的法律、法規(guī)規(guī)定基金銷售機構(gòu)為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進行客戶身份識別，并在此基礎(chǔ)上對客戶的洗錢，風(fēng)險進行等級劃分

世界銀行和國際貨幣基金組織這兩大國際機構(gòu)都行文表示，在評估其成員的金融現(xiàn)狀和執(zhí)行反洗錢金融行動特別工作組行為規(guī)范方面，與反洗錢金融行動特別工作組保持一致，一個國家越窮越弱，他的世界銀行和國際貨幣基金組織的評分就越重要

評估第三方的風(fēng)險狀況及其履行反洗錢和反恐不融資義務(wù)的能力，并確保第三方根據(jù)反洗錢和反恐融資法律法規(guī)和本辦法的有關(guān)要求，采取客戶禁止調(diào)查客戶身份資料及交易記錄保存措施

國際反洗錢標(biāo)準不斷變化，現(xiàn)行金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法需要進一步完善，以發(fā)揮反洗錢在建設(shè)現(xiàn)代金融體系，擴大金融業(yè)雙向開放等領(lǐng)域中的作用

第二節(jié)其他規(guī)定第三十四條金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系或者接受委托為境外經(jīng)濟機構(gòu)或者其客戶提供境內(nèi)證券期貨交易時，應(yīng)當(dāng)了解境外機構(gòu)所在國家或地區(qū)洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況，充分收集境外機構(gòu)代理，業(yè)務(wù)性質(zhì)，生育內(nèi)部控制，接受監(jiān)管和調(diào)查等方面的信息評估，境外機構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管和調(diào)查的情況，以及反洗錢和反恐怖融資措施的健全性和有效性

為完善反洗錢監(jiān)管機制，進一步提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險防控能力，中國人民銀行，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，中國證券監(jiān)督管理委員會日前聯(lián)合印發(fā)金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法以下簡稱辦法

為進一步完善反洗錢監(jiān)管制度，提高反洗錢工作水平，經(jīng)中國人民銀行行務(wù)會審議通過和銀保監(jiān)會、證監(jiān)會審簽，中國人民銀行，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，中國證券監(jiān)督管理委員會日前聯(lián)合印發(fā)金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

債券回購交易結(jié)算管理辦法私募投資基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法修改證券期貨市場統(tǒng)計管理辦法證，券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法中國證券監(jiān)督管理委員會證券監(jiān)管專員辦事處暫行辦法

活動中而制定全面的反洗錢和防恐怖融資框架則有利于遏制犯罪行為，使犯罪分子無法從此類活動中獲益，從而降低他們在國家內(nèi)進行犯罪活動的熱情，尤其是在執(zhí)法力度且沒有沒收犯罪所得的國家